В РФ переводы без открытия счета ограничили лимитом в 100 тысяч рублей
Владимир Путин подписал закон об ограничении до 100 тысяч рублей максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета. Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации.
Закон разработан с целью снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы переводов для физлиц без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.
Ранее перевод денежных средств по поручению физлица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств на сумму от 15 тысяч рублей и выше, осуществлялся при условии проведения упрощенной идентификации. Максимальная сумма перевода не была определена.
Закон вступает в силу по истечении 365 дней со дня официального опубликования, поскольку кредитным организациям необходимо перестроить процессы проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля.