С 1 июля банки обязаны проверять все переводы физлиц на предмет мошенничества

1 июля 2024 года вступят в силу поправки в ФЗ «О национальной платежной системе», которые обязывают банки противодействовать мошенникам.

Часто случается, что люди добровольно сообщают злоумышленникам номера платежных карт, коды и пароли. В Госдуме напомнили, что вступающий в силу 1 июля закон позволит банкам:

— приостанавливать мошеннические операции, даже если клиент их подтвердит;
— возвращать обманутым гражданам средства;
— отключать дистанционное обслуживание мошенников.

Банк ещё до перечисления средств должен проверить согласие клиента (не получено ли оно обманным путём). Причём проверкой на признаки мошенничества будет заниматься не только банк отправителя, но и банк получателя.

Банки получают право приостанавливать на 2 дня или отменять явно мошеннические операции, даже если отправитель согласен. Также они обязаны будут отключить дистанционное обслуживание подозреваемого мошенника.

Банки создают базу мошенников и будут пополнять её.

Если же банк разрешил перевод средств получателю, состоящему в мошеннической базе, он обязуется возместить всю сумму в течение 30 дней после заявления клиента, и в течение 60 дней — при трансграничном переводе.

Как в Башкирии планируют усилить противодействие кибермошенникам, Башинформ рассказывал ранее.